Assurance vie

Qu’il s’agisse de valoriser ses actifs ou anticiper la transmission de son patrimoine, l’assurance vie constitue une enveloppe unique qu’il convient de privilégier. La richesse de l’offre référencée par Novalia Patrimoine permet de répondre à l’ensemble des besoins patrimoniaux.

Pourquoi ouvrir une Assurance-Vie ?

  • Vous disposez d’un cadre fiscal avantageux pour vos revenus, en particulier si vous détenez votre contrat sur une période de plus de 8 ans Votre capital reste disponible à tout moment
  • La diversité des supports proposés vous permet de personnaliser votre investissement en fonction de : Votre profil de risque : vous pouvez choisir d'investir sur des supports sécurisés (fonds en euro) et/ou sur des supports plus risqués via les Unités de Compte
  • Vos préférences d’investisseur : zones géographiques dans lesquelles vous souhaitez investir, les thématiques auxquelles vous croyez
  • Vous bénéficiez d’un outil de transmission optimal : Pour vos versements avant 70 ans, vous profitez d’un abattement de 152 500 € par tout autre bénéficiaire sur le montant total du contrat Pour vos versements après 70 ans, vous profitez d’un abattement global de 30 500 € et les plus-values dérivantes de ces versements ne seront pas taxées aux droits de succession
  • Vous avez également la possibilité de vous constituer un complément de revenu à l’échéance de votre contrat, en choisissant d’opter pour la rente viagère qui vous garantit un versement mensuel à vie

Vous désirez maximiser les performances de vos placements ?

Nous travaillons en architecture ouverte, ce qui nous permet de sélectionner les meilleurs contrats d'assurance-vie et les meilleurs fonds disponibles sur le marché. Pour vous, nous nouons des alliances avec des partenaires (sociétés de gestion, compagnies d’assurance), reconnus en France comme à l'étranger.

Ainsi, nous faisons évoluer et étendons en permanence notre gamme de produits en référençant de nouveaux contrats d'assurance-vie, ou de nouveaux produits "pierre-papier" de type SCPI/ OPCI / SCI gérés par des professionnels reconnus comme PERIAL, SOFIDY, PRIMONIAL REIM, AMUNDI, SWISS LIFE AM.